Som verdipapirforetak er FundingPartner Securities AS pålagt å klassifisere sine investorer som «profesjonelle» eller «ikke-profesjonelle». Hvem som kan regnes som profesjonelle er definert i verdipapirhandelloven. Alle nye kunder som registrerer seg på plattformen vil i utgangspunktet klassifiseres som ikke-profesjonelle, og må søke omklassifisering om de ønsker dette.
Hva er forskjellen mellom ikke-profesjonell og profesjonell investor?
Først og fremst er rettighetene til deg som investor forskjellig avhengig av hvilken kategori du klassifiseres i.
Ikke-profesjonell
Som ikke-profesjonell investor har du høyere grad av investorbeskyttelse. FundingPartner forplikter seg til å tilpasse tjenesteytelsen til investorens individuelle behov og forutsetninger. I tillegg er da FundingPartner underlagt regler om god forretningsskikk og skal vurdere om transaksjoner (investeringer) kunden ønsker å gjennomføre, er hensiktsmessig for kunden.
Status som ikke-profesjonell investor innebærer også en rett til å motta informasjon fra FundingPartner. Vi er pliktig til blant annet å informere om investeringene og risikoer forbundet med dette. Vi er også forpliktet til å oppgi priser og andre kostnader ved enhver investering slik at investoren er i stand til å foreta en informert beslutning.
Profesjonell
Investorer klassifisert som profesjonelle kunder er i noe mindre grad beskyttet av lovgivningen. Profesjonelle investorer er på en del områder ansett som mer skikket til å ivareta sine egne interesser, og tjenesteytingen vil som en følge av dette i mindre grad være tilrettelagt investorens individuelle behov.
Profesjonelle investorer anses for å ha tilstrekkelige kunnskaper til å vurdere hvorvidt en investering er formålstjenlig.
FundingPartner skal likevel utøve god forretningsskikk fullt ut overfor profesjonelle kunder også. Omfanget av FundingPartners forpliktelser er imidlertid noe redusert. Blant annet forventes det at profesjonelle kunder har tilstrekkelige kunnskaper til å vurdere hvorvidt en investering er formålstjenlig.
Profesjonelle investorer antas også å være skikket til å vurdere hvilken informasjon som er nødvendig for å treffe en investeringsbeslutning. Dette innebærer at profesjonelle investorer i større grad enn ikke-profesjonelle investorer selv må innhente den informasjon de anser som nødvendig. Profesjonelle investorer vil imidlertid også få tilgang til den informasjon som ikke-profesjonelle kunder gis, og det vil bare være i tilfeller der et produkt utelukkende tilbys til profesjonelle investorer det kan være en forskjell i dokumentasjonen. FundingPartner vil alltid tilstrebe å gi investorene all relevant og nødvendig informasjon.
Hvilke produkter åpner seg som profesjonell investor?
Alle profesjonelle investorer får tilgang til forhåndstegning i obligasjonene som legges ut på plattformen. Profesjonelle investorer kan også få tilgang til enkelte obligasjoner som ikke legges ut for offentligheten.
Hvordan kan man bli omklassifisert til profesjonell?
Alle registrerte investorer i FundingPartner blir automatisk klassifisert som ikke-profesjonell investor som standard. Investorer som er klassifisert som ikke-profesjonell og som har bestått hensiktsmessighetstesten, kan søke om å bli klassifisert som profesjonell dersom visse krav er oppfylt. Kravene er regulert i Verdipapirhandelloven. Du kan søke omklassifisering til profesjonell investor etter registrering for FundingPartner Securities ved å klikke på «Omklassifisering» på profilsiden.
Hvordan gjøres vurderingen?
Det er FundingPartner Securities som behandler alle søknader om omklassifisering. FundingPartner er pålagt å dokumentere vurderingene som er gjort for hver enkelt omklassifiseringssøknad. For at søknaden skal kunne vurderes, og for å øke sannsynligheten for å få godkjent søknaden, er det nødvendig at vi mottar utfyllende informasjon med utfyllende beskrivelse av investorens transaksjons- og arbeidserfaring, og hvordan denne konkret er knyttet til obligasjonsinvesteringer. Merk at kravet til transaksjonserfaring fra relevant marked er strengt definert, og aksjeinvesteringer vil for eksempel ikke være tilstrekkelig.
Prosedyren for å anmode om å bli behandlet som profesjonell investor er nærmere beskrevet på denne sida.
