1. Klassifisering

FundingPartner Securities AS (heretter kalt «foretaket») er pålagt å klassifisere sine kunder med bakgrunn i en vurdering av deres profesjonalitet. Kundene klassifiseres som henholdsvis ikke-profesjonelle investorer eller profesjonelle investorer.

Rettighetene til deg som investor er forskjellig ut ifra hvilken kategori du klassifiseres i. Nedenfor følger en redegjørelse for hovedtrekkene ved investorbeskyttelsen for hver kundekategori. Redegjørelsen er ikke uttømmende.

Det er i lovgivningen åpnet for at investorer kan anmode om å bli klassifisert i en annen kategori, dersom visse krav er oppfylt. Bytte av kategori må godkjennes av foretaket. Selv om vilkårene for omklassifisering som følger nedenfor er oppfylt, står foretaket likevel fritt til å vurdere hvorvidt det ønsker å etterkomme en anmodning.

2. Ikke-profesjonell kunde

2.1 Grad av investorbeskyttelse

Kunder klassifisert i denne kundegruppen har den høyeste graden av investorbeskyttelse.

Foretaket er i større grad enn for de øvrige kundekategorier forpliktet til å tilpasse tjenesteytelsen til kundens individuelle behov og forutsetninger. I tillegg til at foretaket i sin tjenesteyting til kunden er underlagt generelle regler om god forretningsskikk, skal foretaket før en transaksjon gjennomføres vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon, herunder finansiell investering, er hensiktsmessig for kunden.

Dersom kunden ønsker å gjennomføre en handel foretaket ikke finner hensiktsmessig tatt i betraktning kundens kunnskap og erfaring, har foretaket en frarådingsplikt. Handelen kan likevel gjennomføres dersom kunden ønsker det på tross av advarselen. Foretakets plikt til å vurdere hvorvidt en tjeneste/transaksjon er hensiktsmessig gjelder ikke i alle tilfeller. Blant annet foreligger det omfattende unntak for internetthandel.

Status som ikke-profesjonell kunde innebærer også en omfattende rett til å motta informasjon fra foretaket. Foretaket er pliktig til blant annet å informere om de aktuelle finansielle instrumenter og risikoer forbundet med disse, eventuelle handelssystemer og markedsplasser foretaket benytter, samt priser og andre kostnader ved enhver transaksjon slik at kunden settes i stand til å foreta en informert investeringsbeslutning.

2.2 Adgang til omklassifisering

Ikke-profesjonelle kunder kan anmode om å bli behandlet som profesjonelle kunder dersom nærmere angitte vilkår er oppfylt og at en nærmere angitt prosedyre følges. Slik omklassifisering medfører en lavere grad av investorbeskyttelse.

2.2.1 Fra ikke-profesjonell til profesjonell kunde

En omklassifisering ved anmodning fra ikke-profesjonell investor krever at to av tre absolutte vilkår er innfridd:

• Kunden har foretatt transaksjoner av betydelig størrelse på det relevante marked gjennomsnittlig 10 ganger per kvartal i de foregående fire kvartaler.
• Størrelsen på kundens finansielle portefølje, definert til å omfatte kontantbeholdning og finansielle instrumenter, overstiger et beløp som i norske kroner tilsvarer EUR 500.000.
• Kunden arbeider eller har arbeidet innen finansiell sektor i minst ett år i en stilling som krever kunnskap om de relevante transaksjoner og investeringstjenester.

Prosedyre for anmodning om å bli behandlet som profesjonell:

1. Kunden skal skriftlig informere foretaket om at vedkommende ønsker å bli behandlet som profesjonell. Kunden bes dokumentere at kravene over er oppfylt.
2. Kunden skal i et separat dokument bekrefte at kunden forstår og aksepterer konsekvensene av å miste beskyttelsen som ikke-profesjonell investor, som i hovedsak fremkommer av dette informasjonsskrivet.
3. Foretaket treffer en konkret vurdering basert på kundens bakgrunn, erfaring, kunnskap og risikoforståelse.

Ta kontakt med foretaket ved spørsmål om prosedyre for å anmode om å bli behandlet som profesjonell investor.

3. Profesjonell kunde

3.1 Grad av investorbeskyttelse

Kunder klassifisert som profesjonelle kunder er i noe mindre grad enn ikke-profesjonelle kunder beskyttet av lovgivningen. Profesjonelle kunder er på enkelte områder ansett skikket til å ivareta egne interesser, og tjenesteytingen vil som en følge av dette i mindre grad være tilrettelagt kundens individuelle behov.

I utgangspunktet gjelder reglene om god forretningsskikk fullt ut overfor profesjonelle kunder. Omfanget av foretakets forpliktelser er imidlertid noe redusert. Blant annet forventes profesjonelle kunder normalt å ha tilstrekkelige kunnskaper til å vurdere hvorvidt en investering er formålstjenlig. Profesjonelle kunder antas å være skikket til å vurdere hvilken informasjon som er nødvendig for å treffe en investeringsbeslutning. Dette innebærer at profesjonelle kunder i større grad enn ikke-profesjonelle kunder selv må innhente den informasjon de anser som nødvendig. Profesjonelle kunder vil imidlertid også få tilgang til den informasjon som ikke-profesjonelle kunder gis.

3.2 Adgang til omklassifisering

Profesjonelle kunder kan anmode om å bli klassifisert som ikke-profesjonelle kunder og dermed få en høyere grad av investorbeskyttelse.

Profesjonelle kunder er ansvarlig for at foretaket holdes løpende orientert om enhver endring som vil kunne påvirke deres klassifisering.

3.2.1 Fra profesjonell til ikke-profesjonell kunde

Det er den profesjonelle kundes plikt å anmode om en høyere grad av beskyttelse når vedkommende mener seg ute av stand til å foreta en korrekt risikovurdering. En slik endring av kundeklassifiseringen skal dokumenteres ved skriftlig avtale mellom foretaket og kunden.