Slik kan bedrifter enkelt føre regnskap for sine FundingPartner-investeringer

Det finnes mange måter å føre regnskap for sine investeringer. I denne guiden foreslår vi en metode for å gjøre regnskapet på en enklest mulig måte. Metoden har bitt drøftet med en revisor, og vi vet om revisjonspliktige selskap som har ført regnskap på denne måten. Samtidig er det viktig å huske på at du selv er ansvarlig for din bedrift sitt regnskap, og vi tar ikke ansvar for eventuelle feilføringer.

Under viser vi eksempler for Fundingpartner-lån i NOK. Nederst i artikkelen vil du se tilsvarende eksempler med FundingPartner-lån i SEK og obligasjoner.

Kontoer

Opprett en balansekonto for din klientmiddelkonto hos FundingPartner. Kontoen kan du for eksempel kalle «FundingPartner NOK», og kan f.eks. føres på konto 1920 (Bankinnskudd)

Opprett én samlekonto for alle dine FundingPartner-lån. Denne kan du for eksempel kalle «FundingPartner-lån Norge». Kontoen vil inneholde samtlige lån, og du slipper dermed å føre hvert enkelt lån separat. Kontoen må være en fordringskonto, f.eks. 1579 (Andre kortsiktige fordringer)

Føring av innskudd, uttak, investeringer, avdrag og renter

Ved innskudd eller uttak på din klientmiddelkonto («FundingPartner NOK») fører du kredit den kontoen du overfører fra, og debit «FundingPartner NOK»-kontoen. Bilag her kan for eksempel være kontoutskriften din fra enten FundingPartner eller fra banken.

Når du investerer i et lån fører du kredit «FundingPartner NOK» kontoen, og debit «FundingPartner-lån Norge». Bilag her kan være låneavtalen som er signert for lånet.

For avdrag fører du en enkelttransaksjon på slutten av året for samlede avdrag det året. Denne transaksjonen går motsatt vei, altså kredit «FundingPartner-lån Norge» og debit «FundingPartner NOK». Bilag her kan være kontoutskrift fra FundingPartner for perioden det føres regnskap for. For å få totalt beløp tilbakebetalt i avdrag kan du laste ned kontoutskriften i Excel-format og lage en summeformel for avdrags-kolonnen i filen.

For renter fører du en enkelttransaksjon på slutten av året for samlede renteutbetalinger det året. For denne transaksjonen debiterer du «FundingPartner NOK»-kontoen, og krediterer konto for renteinntekter, f.eks. konto 8059 (Annen renteinntekt). Bilag du bruker her kan være årsoppgaven FundingPartner lager hvert år, eventuelt kontoutskrift fra FundingPartner for perioden det føres regnskap for.

Ved eventuelle tap fører du kredit «FundingPartner-lån Norge» og debit tap på fordringer, f.eks konto 7830 (Tap på fordringer, fradragsberettiget). Bilag her kan være meldingen om at tapet er konstatert, samt årsoppgaven fra FundingPartner.

Oppsummert

Denne måten å føre regnskapet på inneholder noen grunnleggende forenklinger. Istedenfor å føre hvert enkelt lån og hver enkelt transaksjon, baserer du deg på å føre samleposter på slutten av året. Dette reduserer tiden du bruker på å føre regnskapet ditt.

Eksempler på kontoer for andre produkter

FP-lån i SEK - Kontooppsett

FP-lån i SEK - Føring av innskudd, uttak, investeringer, avdrag og renter

Obligasjoner i NOK - kontooppsett

Obligasjoner i NOK - Føring av innskudd, uttak, investeringer, avdrag og renter

Relaterte sider:

• Kan jeg gi andre personer (som regnskapsfører) lesetilgang til profilen min?
• Hvordan får jeg bilag på investeringene til selskapet mitt?